Cashflow is de beweging van geld naar en uit uw bedrijf. De kasstroom wordt gemeten door de instroom en uitstroom van geld over een bepaalde periode te vergelijken. Meestal is dit meer dan een maand of kwartaal. Soms lijkt het erop dat het geld maar één kant op stroomt, maar het stroomt wel beide kanten op.

• Er komt contant geld binnen als klanten uw producten en diensten kopen. Als uw klanten niet betalen op het second van aankoop, wordt uw cashflow gebaseerd op de debiteurendata.

• Er stroomt geld uit uw bedrijf voor uitgaven zoals huur, financiële betalingen en crediteuren.

Het is belangrijk om over boekhoudsoftware te beschikken waarmee u toekomstige kasstromen kunt bekijken en voorspellen. Op contant geld gebaseerde bedrijven hebben veel moeite met het bijhouden van hun cashflow, omdat ze niet veel facturen ontvangen, waardoor het moeilijk is om toekomstvoorspellingen te doen.

Om de cashflow gemakkelijk te maken, kunt u het in de loop van de tijd beschouwen als uw zakelijke rekening. Als u meer geld op de rekening ontvangt dan u uitgeeft, heeft u een ‘positieve cashflow’. Als er meer geld van uw rekening weggaat dan er binnenkomt, wordt uw rekening rood en moet u geld vinden om het rood staan ​​terug te betalen.

Gebrek aan contant geld is een van de grootste redenen dat kleine bedrijven failliet gaan.

Wanneer u een bedrijf begin, kan het moeilijk zijn om met cashflowproblemen om te gaan, omdat er grote kosten aan verbonden kunnen zijn om te beginnen en u misschien geen klanten heeft. Het kan zijn dat u wat financieringshulp nodig heeft met kredietlijnen enz., die we in de laatste twee artikelen over financieringsopties hebben bekeken.

Als u een seizoensgebonden bedrijfscashflow heeft, is dit vooral belangrijk omdat er gedurende het jaar grote schommelingen in de omzet zullen zijn. U moet voorzichtig zijn met uitgaven buiten de drukke seizoenen.

Cashflow beheren

1. Houd uw voorraad onder controle, need als u te veel voorraad bij de hand heeft, verliest u geld. Zorg voor een app voor het bijhouden van de voorraad waarmee u de benodigde voorraadniveaus voor verschillende artikelen en seizoenen kunt voorspellen.

2. Zorg ervoor dat u een incassoschema voor debiteuren heeft. Alle systemen moeten u in staat stellen debiteurenrapporten uit te voeren om niet-betalers op te volgen.

3. Bepaal wanneer het het beste is om een ​​onrendabele zakenrelatie te beëindigen.

Waarom cashflowprognoses belangrijk zijn

Door uw cashflow één keer per maand te monitoren, kunt u traits in de in- en uitstroom van contant geld van uw bedrijf opmerken. Door deze cijfers uit het verleden en het heden te bekijken, kunt u toekomstige tekorten voorspellen voordat deze zich voordoen, zodat u voorbereid kunt zijn op een oplossing voor de korte termijn. Het is gemakkelijker om hulp te krijgen van een financial institution of een alternatieve kredietverstrekker voordat uw bedrijf in de problemen komt. Als u wacht tot het te laat is, kunnen zij uw bedrijf als een groot risico beschouwen.

Bij het voorspellen van kasstromen gaat het niet alleen om het negatieve. Het kan u ook helpen beslissen wanneer het beste second is om additional geld te investeren in nieuwe apparatuur of bedrijfsvoertuigen. Houd er rekening mee dat u altijd een buffer moet hebben, omdat u niet kunt garanderen dat uw klanten op tijd zullen betalen of precies wanneer een groot apparaat kapot gaat. Een deel van het kijken naar uw cashflow zou moeten zijn om het risico te beoordelen en welk impact een onverwachte rekening zal hebben op uw contant geld en uw vermogen om uw rekeningen te betalen.

Er zijn nogal wat hulpmiddelen die u kunt gebruiken om u te helpen bij het opstellen van een cashflowprognose. Eén daarvan is LivePlan waar we eerder naar keken in een highlight op apps-post. Een andere optie is Zwevende app waar we verder naar zullen kijken, is de highlight op apps-post van deze week.

Er zijn een paar manieren om uw cashflow te verbeteren, waaronder:

• Overtuig uw klanten om sneller/op tijd te betalen

• Betaal uw eigen rekeningen langzamer/onderhandel over langere betalingstermijnen

• Koop minder voorraad/houd minder voorraad bij de hand

• Achtervolg slechte schulden en houd debiteuren onder controle

• Zorg voor een kredietlijn die u kunt gebruiken wanneer dat nodig is

• Maak gebruik van factuurfactoring – Fundtap and so on