“Wie is VAIS? En waarom neemt hij al mijn geld af? — Rachel Inexperienced en elke nieuweling die naar hun eerste salaris kijkt.

Blijkt dat VAIS geen man is; het is de Federale moist op verzekeringsbijdragen. En iedereen die een salaris verdient, hetzij by way of lonen, salaris of fooien (ja, fooien tellen ook mee) draagt ​​een deel van zijn loon af aan VAIS om federale sociale programma’s te financieren. Is het erg om dat totaalbedrag vóór belastingen niet te ontvangen? Zeker. Maar belastingen zijn slechts een onderdeel van het hebben van een baan in Amerika, dus betalen moeten we.

Hou vol. Ben je niet nieuwsgierig naar precies waar gaat uw zuurverdiende geld naartoe en wie moet waarvoor betalen? Dat dachten wij ook. Dus we gaan de verwarring doorbreken en het zo eenvoudig mogelijk maken. En over taart gesproken…

Wat zijn loonbelastingen?

Beschouw uw salaris als een gigantische pizza. Loonbelastingen zijn eigenlijk een deel van uw salaris dat gereserveerd is voor de overheid. Als proportion van je inkomsten gaat dit geld naar de financiering van zaken als de sociale zekerheid, Medicare en werkloosheidsuitkeringen. Je weet wel, die vangnetten waarvan we allemaal hopen dat we ze nooit nodig zullen hebben, maar we zijn blij dat ze er zijn als we dat doen.

Nu delen werknemers en werkgevers de lasten als het om belastingen gaat. Voor sommigen zijn de werkgevers de dupe, voor anderen de werknemers, en voor sommige belastingen is een deel van beide taarten nodig. Hoewel de meesten van ons de taart liever voor onszelf houden, gaat delen over meer dan zorgen: het is de moist, dus we kunnen web zo goed leren hoe we de taart op de juiste manier kunnen uitdelen.

Wat is het belangrijkste verschil tussen de loonbelasting van werkgevers en werknemers?

Werkgevers en werknemers delen de lasten van bepaalde belastingen en gaan op eigen kracht met andere om. Het belangrijkste verschil is de manier waarop ze worden verzameld.

Loonbelastingen voor werknemers zijn in wezen plakjes die werkgevers van uw salarispizza afhalen (by way of directe inhoudingen) voordat deze bij u wordt afgeleverd. Hiermee worden programma’s zoals sociale zekerheid, Medicare en andere betaald (afhankelijk van waar u woont).

Het goede nieuws is dat dit een gedeelde final is tussen werkgevers en werknemers. Dus als werkgevers deze loonschijfjes (belastingen) voor werknemers aan de overheid overhandigen, moeten ze ook further stukjes van hun eigen taart uitdelen.

Loonbelastingen die zowel werkgevers als werknemers betalen

U vraagt ​​zich waarschijnlijk af waar uw belastinggeld precies voor betaalt, en terecht. Laten we beginnen met het opsplitsen van een aantal belastingen die werkgevers en werknemers samen afhandelen, die beide onder de paraplu van onze favoriete man vallen: VAIS.

Zowel werkgevers als werknemers dragen in gelijke mate bij aan de belastingen op grond van de Federal Insurance coverage Contributions Act (VAIS), ter ondersteuning van de volgende federale programma’s:

Sociale zekerheidsbelasting

Socialezekerheidsbelasting is in feite een financieel vangnet voor gepensioneerde Amerikanen. Het financiert zaken als pensioen, invaliditeit, nabestaandenuitkeringen en aanvullend veiligheidsinkomen voor in aanmerking komende Amerikanen.

Medicare-belasting

Naarmate mensen ouder worden, wordt gezondheid steeds belangrijker, en Medicare zorgt ervoor dat senioren de medische zorg kunnen krijgen die ze nodig hebben. Het is een manier om hen te ondersteunen in een tijd waarin de gezondheidsbehoeften vaak toenemen.

De waarheid is dat niemand immuun is voor veroudering of ziekte, en deze programma’s bieden de financiële steun die nodig is om de moeilijkste momenten in het leven te doorstaan. Dus hoe graag we ook de hele pizza zouden willen, het is greatest moeilijk om daar ruzie over te maken.

Loonbelastingen die door werkgevers worden betaald

Als het om loonbelastingen gaat, hebben werkgevers de financiële verantwoordelijkheid om een ​​steentje bij te dragen en de gemeenschap te ondersteunen, en ervoor te zorgen dat de volgende essentiële programma’s blijven draaien.

Federale werkloosheidsbelastingen (FUTA)

Deze belasting is in wezen een vorm van verzekering die werknemers ondersteunt die buiten hun schuld werkloos worden. Werkgevers moeten doorgaans een bedrag betalen 6% FUTA op de eerste $7.000 van het loon van elke werknemer, maar u kunt een heffingskorting krijgen tot 5,4% als u op tijd betaalt. Het loont dus zeker om georganiseerd te zijn!

Staatswerkloosheidsbelastingen

Op staatsniveau dragen werkgevers ook bij aan werkloosheidsuitkeringen om ervoor te zorgen dat financiële steun beschikbaar is voor werknemers (binnen hun staat) wanneer dat nodig is.

Eventuele lokale belastingen

Afhankelijk van waar u woont, kunnen werkgevers rekening houden met een aantal further belastingen. Lokale belastingen financieren programma’s en diensten (zoals onderwijs en afvalinzameling) in uw buurt, waardoor bedrijven de kans krijgen iets terug te geven aan de gemeenschap die hen ondersteunt.

Deze belastingen zijn een manier om actief bij te dragen aan het welzijn van uw werknemers en de lokale gemeenschap, waardoor een positieve influence ontstaat waar u werkt en leeft.

Loonbelastingen die door werknemers worden betaald

We weten al dat VAIS een stukje van ieders salaris afhaalt (om Medicare en Sociale Zekerheid te betalen). Maar waarvoor zitten werknemers nog meer aan de haak?

Federale inkomstenbelasting

Werkgevers trekken dit deel van de belastingen af ​​van de looncheques van werknemers om vitale federale programma’s zoals Nationale Defensie, infrastructuur, onderwijs en wetshandhaving te financieren. Jouw Het federale inkomstenbelastingtarief kan variëren van 10% tot 37%afhankelijk van uw bruto jaarinkomen.

Staatsinkomstenbelastingen

Afhankelijk van uw woonstaat kan een deel van uw inkomsten worden geoormerkt inkomstenbelastingen van de staat te. Staatsbelastingen zorgen ervoor dat uw gemeenschap soepel blijft draaien door financiële steun te bieden voor zaken als onderwijs, gezondheidszorg en openbare veiligheid.

Eventuele lokale belastingen

Maar wacht, er is meer! Soms heb je het genoegen om ook lokale belastingen te betalen. Met deze belastingen worden lokale programma’s en diensten betaald, zoals parken, bibliotheken, hulpdiensten en openbaar vervoer, die rechtstreeks van invloed zijn op de levenskwaliteit in uw gemeenschap.

Het is begrijpelijk dat we allemaal willen dat onze salarissen hoger zijn, maar een beetje bijdragen aan de financiering van programma’s die het welzijn en de ontwikkeling van de samenleving ten goede komen, klinkt niet zo slecht, toch?

Alles wat u moet weten over het indienen van de loonbelasting bij uw werkgever

Hoewel het verleidelijk kan zijn om je kop in het zand te steken in de hoop dat de mythische belastingfee je zal redden van de complexiteit van de loonbelasting, raden we een meer proactieve aanpak aan: georganiseerd blijven. Hoewel niet zo glamoureus als een mythische belastingfee, is organisatie essentieel voor kleine bedrijven, vooral voor bedrijven die zich bezighouden met kwartaalbelastingen. Waarom? Als baas bent u verantwoordelijk voor zowel uw aandeel in de loonbelasting als voor het geld dat wordt geïnd uit de loonstrookjes van uw group. Dit proces vereist veel papierwerk en nog meer organisatie.

Om lonen en belastingen aan te geven, moet u invullen Formulier 941, ieder kwartier. Dan rond je jaarlijks af Formulier 940 voor federale werkloosheidsbelasting en verdelen W-2 formulieren voor uw group.

Weet je nog die belastingen die je hebt ingehouden op de loonstrookjes van je group? De belastingdienst wil niet dat je deze bewaart tot de belastingtijd, dus je zult het moeten doen reguliere belastingaangiften (inclusief uw deel) aan de belastingdienst. Deze stortingen zijn maandelijks of tweewekelijks vereist, afhankelijk van uw totale belastingschuld. Vergeet niet ook uw staats- en lokale belastingregels te controleren; het kan zijn dat u wat meer geld nodig heeft.

Niet bepaald een organisatiegoeroe zoals Marie Kondo? Geen zorgen. Homebase automatiseert alles, van urenstaten naar loonadministratie en zelfs belastingen. U kunt dus met een gerust hart de saaie loonbelasting aanpakken.

Hoe berekent u de loonbelasting voor werkgevers?

Nu u grip heeft op het proces van het indienen van de loonbelasting bij werkgevers, is het tijd om die berekeningen uit te splitsen. Omdat de IRS niets anders is dan accuraat.

Stap 1: Bepaal de belastingverplichtingen

Uw bedrijfsstructuur heeft invloed op welke belastingen u betaalt en wanneer. Om fouten te voorkomen, moet u ervoor zorgen dat u weet of uw bedrijf een partnerschap, onderneming of LLC is voordat u verder gaat.

Als u er nog geen heeft, vraag dan een werkgeversidentificatienummer (EIN) aan. Deze heeft u nodig voor belastingdoeleinden.

Bepaal welke belastingen (federaal, staats- en lokaal) van toepassing zijn op uw bedrijf en hun belastingen indieningstermijnenom ervoor te zorgen dat u geen boetes voor te laat betalen krijgt.

Vergeet niet dat kleine bedrijven hun federale belastingen doorgaans driemaandelijks (in plaats van jaarlijks) moeten indienen, dus u kunt dit proces vier keer per jaar doen.

Stap 2: Bepaal het brutoloon voor uw group

Verzamel werknemersinformatie zoals burgerservicenummers, indieningsstatussen en relevante belastingformulieren (zoals W-4’s).

Bepaal het totaal brutoloon voor elke medewerker. Dit omvat reguliere lonen, bonussen, overuren en andere vormen van compensatie (zoals fooien).

Trek de inhoudingen vóór belastingen af ​​van hun brutoloon. Veel voorkomende aftrekposten vóór belastingen omvatten bijdragen aan de ziektekostenverzekering en het pensioenplan.

Nadat u de aftrek vóór belastingen heeft afgetrokken, blijft het belastbare inkomen voor elke werknemer over. Dit is het bedrag waarop verschillende belastingen van toepassing zijn.

Stap 3: Bereken de belastinginhoudingen voor werknemers en werkgevers

Gebruik de W-4-formulieren en IRS-inhoudingstabellen van uw werknemers om de federale inkomstenbelasting, sociale zekerheid en Medicare-belastinginhoudingen voor elke werknemer te berekenen.

Bepaal vervolgens uw aandeel in de socialezekerheids- en Medicare-belastingen: SDe sociale zekerheidsbelasting bedraagt ​​6,2% van het brutoloon van de werknemer (tot een bepaalde grens). De Medicare-belasting bedraagt ​​1,45% van het totale brutoloon.

Afhankelijk van waar u woont, kunnen er in dit stadium ook further staatswerkloosheid of lokale belastingen zijn die u moet berekenen.

Stap 4: Bereken het nettoloon

Om de te berekenen netto salaris Trek voor elke werknemer alle inhoudingen en werkgeversbijdragen af ​​van zijn brutoloon.

Stap 5: Vul belastingformulieren in en dien betalingen in

Gebruik de volgende formulieren om kwartaal- en jaarlijkse belastingaangiften in te dienen:

• Formulier 941 (werkgevers driemaandelijkse federale belastingaangifte): Dit formulier wordt elk kwartaal ingediend en vermeldt de ingehouden federale inkomstenbelasting, sociale zekerheid en Medicare-belastingen.
• Formulier 940 (jaarlijkse belastingaangifte van de federale werkloosheid (FUTA) van de werkgever): Dit is een jaarlijks rapport over de federale werkloosheidsbelasting die werkgevers moeten indienen.
• W-2-vormen: Dit formulier wordt elk jaar vóór 31 januari aan werknemers gegeven en geeft een overzicht van hun jaarlijkse inkomsten en belastinginhoudingen.
• W-3-vorm: Dit is een samenvattend formulier voor alle W-2’s die naar de sociale zekerheid worden gestuurd.

Dien de betalingen voor de belastingen die u heeft ingehouden, samen met uw werkgeversbijdragen, binnen de gestelde deadlines in bij de juiste belastingmensen (federaal, staats-, lokaal) om eventuele problemen te vermijden. boetes.

Stap 6: Staats- en lokale rapportage

Controleer uw staats- en lokale regelgeving om er zeker van te zijn dat u dit doet voldoen aan de fiscale eisen. Dit kan inhouden dat u further formulieren moet invullen en afzonderlijke betalingen moet indienen bij uw staats- en lokale belastingdienst.

Stap 7: Blijf op de hoogte

Blijf op de hoogte van wijzigingen in de belastingwetgeving. Zorg ervoor dat je aan het updaten bent werknemersformulieren indien nodig, vooral de W-4 voor het aanpassen van de inhouding.

Ben je uitgeput als je er zelfs maar aan denkt om dat vier keer per jaar te doen? Wij nemen het je niet kwalijk! Zelfs het uitschrijven van het proces was vermoeiend. Gelukkig is er een manier om het hele proces te automatiseren en handmatige berekeningen (en papierwerk) voor eens en voor altijd te elimineren.

Automatiseer de loonbelasting met Homebase

Laten we eerlijk zijn: zelfs individuele belastingen zijn veel om te beheren, laat staan ​​de loonbelasting voor een heel bedrijf. Homebase neemt de belastingen volledig uit handen door het gehele salarisproces te automatiseren, van berekeningen tot aangifte. Het begint allemaal met onze gebruiksvriendelijkheid tijdklok-app—wat trouwens helemaal free of charge is. Terwijl uw group in- en uitklokt voor hun diensten (rechtstreeks vanaf hun telefoon), berekent Homebase uren, pauzesoveruren, bonussen, commissies en zelfs fooien.

De vervelende taak van urenregistratie omzetten in uren en salarisadministratie? Beschouw het als gedaan. Homebase berekent automatisch en naadloos de lonen en belastingen, en het beste? U kunt ervoor kiezen om betalingen te versturen by way of directe stortingen of te kiezen voor de klassieke chequebedrukking, wat bij uw stijl previous.

Maar Homebase gaat over meer dan eenvoudig gemak; wij zijn ook salarisexperts. Belastingaangiften, 1099’s, W-2’s, voor ons is het allemaal dagelijkse kost. We sturen zelfs betalingen naar de staat en de IRS, zonder dat u ook maar één klik hoeft te maken. En als er wijzigingen plaatsvinden in de federale of staatsbelastingwetten, sturen we u een melding, zodat u op het rechte pad blijft.

Met een eenvoudige, automatische aangifte kunt u met de Homebase-salarisadministratie uw belastingverplichtingen overzichtelijk houden. Start.